Estos son los conceptos que vigila el SAT en tus transferencias bancarias y podrían causarte una multa
Hacer transferencias bancarias no es un juego para el Servicio de Administración Tributaria (SAT) por lo que poner conceptos que tomas a chiste podría acarrearte problemas fiscales, pues se podría cuestionar el origen y destino del dinero que tienes en tu cuenta bancaria.
Es clave si quieres evitar problemas que cuides lo que pones en los conceptos, pues aunque el SAT no revisa cada transferencia en tiempo real, sus sistemas de inteligencia artificial sí detectan patrones inusuales. Lo que escribes en el campo de "Concepto" al hacer una transferencia es fundametal.
Las palabras en tus transferencias bancarias que podrían causarte problemas
Es importante aclarar que las transferencias bancarias deben ser bien informadas al SAT para que no haya algún problema. La mejor manera es prevenir en caso de que te requieran una auditoría de tus cuentas y la forma más sencilla de hacerlo es poner conceptos claros al mandarle dinero a alguien más. Los conceptos que activan las alarmas son: Noticias Relacionadas
- Palabras relacionadas con bromas o delitos (armas, sustancias, "para tu vicio"). Los sistemas bancarios automatizados pueden bloquear la operación o marcarla como sospechosa de lavado de dinero.
- Nombres falsos o códigos raros.
Usa conceptos claros:
- "Pago de renta"
- "Préstamo personal" (si es real)
- "Gastos compartidos"
- "Ahorro"
Las transferencias entre cuentas propias (de tu banco A a tu banco B) no causan impuestos, pero si te auditan, debes poder demostrar que es tu mismo dinero moviéndose y no un ingreso nuevo.
Toma en cuenta que además del concepto es importante que sepas que las transferencias bancarias mayores a 600,000 pesos anuales sí pueden ser supervisadas y en caso de que los préstamos familiares sean de más de 5,000 pesos se recomienda elaborar un contrato para justificar el origen de ese dinero y evitar problemas fiscales.
