Niegan cambio de control a Bankaool

ESTE MIÉRCOLES ARRANCA, en Cancún, la edición 89 de la Convención Bancaria. El encuentro reunirá a un centenar de directores de bancos, reguladores y funcionarios de la Secretaría de Hacienda.

Un elefante blanco en la sala del evento será Bankaool. Y es que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que preside Ángel Cabrera, se resiste a aprobar el cambio de control.Hace ya casi dos años que el empresario costarricense, Moisés Chaves, acordó la comprá del banco. El detalle incómodo: Bankaool aparece como patrocinador oro del propio evento de la Asociación de Bancos de México (ABM).

La operación se anunció con entusiasmo, pero personas cercanas al proceso señalan que la autorización formal del regulador nunca llegó, por lo que la transacción permanece en una suerte de limbo regulatorio.

En el entorno financiero se comenta que Chaves estaría apelando la decisión y solicitando a las huestes del secretario de Hacienda, Édgar Amador, más tiempo para atender las preocupaciones de la autoridad.

El asunto es delicado porque los reguladores mexicanos son, particularmente, sensibles a las señales que provienen de Washington, tanto del Departamento del Tesoro como de su brazo ejecutor, el FinCEN.

Recordará que las instancias que capitanean Scott Bessent y Andrea Gacki, respectivamente, dejaron el año pasado sin acceso al sistema financiero estadounidense a CI Banco, Intercam y Vector.

La cautela en el caso de Bankaool estaría vinculada a dudas sobre el origen y la transparencia de los recursos de Chaves, cuestionamientos que reaparecen a medida que expande su presencia en activos mexicanos.

Además de Bankaool, Chaves adquirió a Ricardo Weder la plataforma de supermercado en línea Jüsto, y alcanzó con Luis Doporto un acuerdo para comprar la distribuidora farmacéutica Marzam.

Se conoce también que el joven empresario, de apenas 36 años, ha estado activo en la compra de terrenos de alto valor en Punta Mita, una expansión que ha llamado la atención de algunas autoridades financieras.

El escrutinio se intensificó, tras una investigación publicada en julio de 2025 por OCCRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project), un consorcio internacional de periodismo de investigación.

Le examinó posibles vínculos entre Chaves y una investigación por fraude inmobiliario y lavado de dinero en Costa Rica conocida como “Madre Patria”.

De acuerdo con expedientes judiciales filtrados así como  escuchas telefónicas, el primo de Chaves, Abraham Chaves, fue grabado en mayo de 2023 diciendo que negociaba con “unos primos” la adquisición de la “representación” de un banco mexicano.

Días después, Moisés Chaves asumió el control de Bankaool, luego de que el banco informara que Grupo Omni se había convertido en su accionista mayoritario.

LAS PESQUISAS QUE fueron llevadas cabo por las autoridades federales, en conjunto con las fuerzas armadas, en el Aeropuerto Internacional de Toluca, con respecto a las actividad de la empresa Operadora de Aviación General, de José Miguel Simón y su esposa Estrella Baz, hoy ambos prófugos de la justicia mexicana en San Diego, California, habrían revelado situaciones que rebasan, por mucho, irregularidades que son meramente administrativas. Existen ya elementos que son suficientes para ampliar la indagatoria no sólo a transgresiones en materia de control de acceso de personas, capitales y mercancías irregulares, sino, también, por las violaciones a las leyes sobre delincuencia organizada. Los procesos jurisdiccionales en curso se encuentran siendo ampliados, extendiéndose a quienes, de manera oculta, son los verdaderos beneficiarios de tanta irregular operación en la terminal aérea. Así que el escándalo que ocurrió en el aeropuerto en Toluca crecerá una vez que las autoridades consignen las nuevas órdenes de aprehensión, así como el  congelamiento de cuentas bancarias. Finalmente, se va a poner orden en ese aeropuerto. 

LA BANCA DE desarrollo ha colocado más de 32 mil millones de pesos en enero y ha crecido 40% anual. Las Micro pequeñas y medianas empresas concentran casi 60% del financiamiento, otorgado por Nacional Financiera, porque ahí está el mayor riesgo y la menor liquidez. El avance del crédito de segundo piso y de las garantías confirma que el sistema financiero privado sigue sin asumir plenamente ese rol. Un mensaje que el gobierno federal volverá a lanzar en Cancún con la edición 89 de la Convención Bancaria. La institución que dirige Roberto Lazzeri está cubriendo huecos, que ayuden a acelerar el crecimiento de las Pequeñas y medianas empresas. El Plan México apuesta por el financiamiento como palanca.

MÉXICO ESTÁ VOLTEANDO más al norte del continente, no por cortesía, sino por conveniencia. El equipo de Marcelo Ebrard lanzó una misión comercial a Canadá, y es que el país gobernado por Mark Carney es hoy uno de los mercados donde México más crece, con exportaciones al alza y acceso arancelario, prácticamente total, bajo el T-MEC. Con esta gira, el gobierno de Claudia Sheinbaum quiere demostrar que puede haber menos dependencia de Estados Unidos y más diversificación. Dentro de la misión se incluirán Pymes y sectores como electromovilidad, agroindustria o innovación. La relación bilateral supera los 100 mil millones de dólares, y aún está subexplotada, por lo que se espera que la visita se traduzca en inversión, transferencia tecnológica y cadenas de valor más profundas.

NAPOLEÓN GÓMEZ URRUTIA, líder del Sindicato Nacional de Mineros, fue invitado por el sindicato United Steelworkers (USW), de Canadá, a participar en el homenaje póstumo a Leo W. Gerard, quien presidiera el USW y con quien el gremio minero mexicano tenía una cercana relación. La USW, un gigante del movimiento obrero internacional, convocó a Fred Redmond, secretario tesorero de la AFL-CIO; Ken Neumann, director de los retirados de USW en Canadá; Marty Warren, director de USW en Canadá, y Roxanne Brown, presidenta internacional de USW, la primera mujer que encabeza la United Steelworkers y que asistirá a la XLIV Convención General Ordinaria del Sindicato Nacional de Trabajadores Mineros, Metalúrgicos, Siderúrgicos y Similares de la República Mexicana, que se celebrará el próximo 4 de mayo aquí en la CDMX.

EL PRÓXIMO 21 de marzo, natalicio de Benito Juárez, la presidenta Claudia Sheinbaum realizará una gira por Oaxaca, en donde acompañada del gobernador Salomón Jara, inaugurará el Museo Margarita Maza “Primera Embajadora Histórica”. La gira, además de la fuerte carga histórica que tiene, conlleva un mensaje político relevante, porque Jara es uno de los fundadores de Morena y uno de los mandatarios morenistas más cercano a la jefa del Ejecutivo, lo que evidencia que el legado de Juárez sigue siendo un ejemplo a seguir para quien formlan parte de la Cuarta Transformación.

LATINOAMÉRICA VA A llamar la atención por sus minerales críticos. La iniciativa LAC Minerals del Banco Interamericano de Desarrollo, presidido por Ilan Goldfajn, reconoce que el desarrollo no está en extraer más, sino en agregar valor. La región no puede conformarse con ser proveedora de materias primas mientras otros capturan mayores ganancias. Apostar por cadenas de valor completas, con infraestructura y tecnología, es una oportunidad histórica.

POR DARÍO CELIS ESTRADA          

COLABORADOR          

@DARIOCELISE

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