Tesoro permite uso de fondos a CIBanco… para liquidación
El Departamento del Tesoro estadounidense autorizó que CIBanco pueda realizar transferencias de fondos con el fin de facilitar su proceso de liquidación en México, tras ser sancionado por presunto lavado de dinero relacionado con impulso de opioides.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) modificó una orden emitida en junio de 2025 que restringía las operaciones del banco, tras catalogarlo como una institución de “preocupación principal” en materia de blanqueo de capitales vinculado al tráfico de opioides y fentanilo.
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Con esta enmienda, se permitirá únicamente la realización de transferencias consideradas indispensables para completar la disolución de la institución, siempre que estas sean autorizadas por el liquidador designado y cumplan con las disposiciones legales vigentes.
Fase final de CIBanco
La medida busca destrabar la fase final del cierre de CIBanco, proceso que supervisa el Gobierno de México desde la intervención de las autoridades financieras y la revocación de su licencia bancaria en 2025. Cabe recordar que las restricciones originales impuestas por el Tesoro incluyeron la prohibición de transacciones con la institución, luego de que se determinara su presunta participación en operaciones relacionadas con recursos ilícitos provenientes del narcotráfico.
Ahora la flexibilización de las medidas pretende permitir el cumplimiento de obligaciones pendientes, la venta de activos y la devolución de recursos a clientes afectados, en un proceso controlado que marcará el cierre definitivo del banco.
La decisión forma parte de la coordinación entre México y Estados Unidos para combatir el lavado de dinero y preservar la estabilidad del sistema financiero durante la liquidación de la institución.
A finales de agosto, CIBanco e Intercam vendieron parte de sus negocios a otras instituciones financieras, tras las sanciones norteamericanas.
Luego de esos señalamientos, la Secretaría de Hacienda anunció la “intervención gerencial temporal” de estas instituciones “con el fin de proteger los intereses” de sus ahorristas y acreedores.
Antes de su intervención, el grupo CIBanco contaba con más de 40 mil clientes y activos superiores a 143 mil millones de pesos, equivalentes a cerca del 1% del sistema bancario mexicano.
Sin embargo, tras las sanciones, la institución sufrió una fuerte salida de recursos que redujo significativamente su tamaño, afectando depósitos, cartera de crédito y su negocio fiduciario. CIBanco tenía más de 200 oficinas y 3 mil empleados en el país.
IPAB reconoce medida de Washington
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó que la decisión de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés) prevé establecer una excepción a las medidas que restringen las transferencias de fondos de CI Banco con el fin de proceder a su liquidación.
De acuerdo con el documento disponible para consulta pública previo a su publicación oficial, dicha autoridad contempla realizar un único cambio a la orden publicada en junio de 2025.
“Este cambio consiste en permitir, de manera acotada, la realización de transferencias de recursos con el fin de que dichos fondos sean incorporados al proceso de liquidación de la institución y se destinen al cumplimiento de sus obligaciones”, explicó el IPAB.
La publicación oficial de esta determinación está prevista para el día de mañana en el Registro Federal de Estados Unidos.
“Es importante precisar que esta medida no implica ninguna modificación ni actualización a la situación jurisdiccional actual de CIBanco”.
El banco regiomontano dejó de operar como banco tras solicitar a la CNBV la revocación de su autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple, misma que aprobó la Junta de Gobierno de la CNBV el 9 de octubre de 2025.
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Vector e Intercam tuvieron que vender
En 2025, EU sancionó a tres bancos mexicanos acusados de blanqueo: CIBanco, Intercam y Vector, mismos que enfrentaron intervención y aislamiento, un antes y un después de su operación.
Mientras ayer se informó que se permitió el uso de los fondos de CIBanco para su liquidación, se sabe que en agosto de 2025 el unicornio Kapital Bank que había adquirido Autofin se hizo de Intercam.
La compra incluyó la casa de bolsa y activos, convirtiendo a Kapital en un grupo financiero con 80 sucursales en México.
Por otro lado, Insigneo adquirió parte de los activos de Vector por 4 mil millones de dólares. Dicha operación se anunció un día después de que entraron en vigor las sanciones, por presuntos actos de lavado de dinero.
